BNP Paribas REIM a obtenu, comme prévu, le label Finansol pour Pierre Impact, sa nouvelle unité de compte immobilière à impact social. Cette dernière frôle les 100 M€ d’encours sous gestion. Etat des lieux.
Lancée en novembre dernier, et déjà labellisée : la SC Pierre Impact, l’unité de compte immobilière dédiée au secteur résidentiel « élargi », a obtenu en février le label Finansol. A la différence du label ISR, qui reconnaît une démarche responsable, le label Finansol –qui fête cette année ses 25 ans-, distingue quant à lui les produits d’épargne solidaire. Il s’agit, estime BNP Paribas REIM dans un communiqué, d’un label « exigeant ». Toujours selon son gestionnaire, Pierre Impact n’est d’ailleurs que le deuxième fonds immobilier à avoir obtenu cette labélisation.
Un label parfaitement en phase avec la stratégie de Pierre Impact
Il est en outre l’un des rares à avoir choisi de se placer sur l’article 9 de la réglementation SFDR[1]. Plus contraignant, on le sait, que l’article 8. Sous lequel se sont inscrits la plupart des véhicules immobiliers labelisés ISR. Le label Finansol est en tout cas parfaitement en phase avec le positionnement et la stratégie d’investissement retenus pour Pierre Impact. Rappelons que cette société civile ajoute à un tropisme environnemental et sociétal -rendre les logements plus accessibles et plus durables-, un véritable engagement solidaire. Jusqu’à 10% du patrimoine de Pierre Impact pourront en effet être investis dans des foncières solidaires. Afin de lutter contre le mal-logement. Ces foncières y contribueront en achetant des logements pour reloger des personnes vulnérables. Et en mettant en place des mesures d’accompagnement, pour aider à leur réinsertion.
La poche solidaire représente déjà 8% de l’actif brut d’Impact Pierre
BNP Paribas REIM et son partenaire, Cedrus & Partners, ont déjà sélectionné Solifap, la société d’investissement solidaire créée par la Fondation Abbé-Pierre. D’autres pourront suivre. Fin février, cette poche solidaire représentait déjà 8% de l’actif brut d’Impact Pierre. Cette dernière a été dotée initialement d’un encours de 80 M€, apporté par cinq assureurs sponsors[2]. Elle capitalisait près de 100 M€ à la fin du mois dernier. Elle a donc pu poursuivre ses investissements. En février, elle s’est par exemple renforcée dans deux participations déjà présentes dans son portefeuille. Patrimmo Croissance Impact, un fonds qui investit principalement dans la nue-propriété de logements sociaux, d’une part. Et Usufruimmo 2030, un fonds géré par France Valley qui achète de l’usufruit de SCPI, d’autre part.
Une valeur liquidative en progression
« L’engagement dans ces fonds représente chacune 13% de l’allocation de Pierre Impact », précisait BNP Paribas REIM dans la dernière note mensuelle de la SCI. C’est toutefois une autre participation qui contribue le plus largement à la performance du fonds. L’investissement dans Lifento Care Paneuropean (une SICAV investie en actifs de santé), a été opéré au cours du 3e trimestre 2022. Il représente en effet 35% de la progression de la valeur liquidative de Pierre Impact depuis son lancement (+0,98% à fin février). A cette même date, la SC était investie à hauteur de 73% en actifs immobiliers[3]. Sa poche liquidité, elle, représentait encore 19% de son encours. Elle était déjà diversifiée géographiquement dans plus de 6 pays européens[4]. En termes sectoriels, la santé était pour l’heure majoritaire (49% de la poche immobilier).
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A propos de BNP Paribas REIM(i)
BNP Paribas REIM, une ligne de métier de BNP Paribas Real Estate, propose aux investisseurs une large gamme de fonds immobiliers et de solutions d’investissement, basée sur de fortes convictions. Notre ancrage européen nous confère une connaissance approfondie des marchés locaux. Que nous appréhendons à travers chaque m², chaque rue, chaque quartier, chaque écosystème urbain. Avec nos 330 collaborateurs, nous prenons soin des immeubles que nous gérons comme des êtres vivants. Proposant ainsi notre version du vivre ensemble au bénéfice de nos plus de 200 investisseurs institutionnels et plus de 150 000 investisseurs particuliers. Fin 2021, BNP Paribas REIM gérait 29,7 milliards d’euros d’actifs européens immobiliers et vivants pour le compte d’investisseurs institutionnels et particuliers.
A propos de Cedrus & Partners (i)
Cedrus & Partners est une entreprise d’investissement agréée par l’ACPR. Elle a vocation à accompagner des acteurs économiques européens dans leur gestion financière de long terme. En direct, auprès des institutionnels, Family Offices, Fondations. Et par le biais de partenariats avec les distributeurs ou conseils en gestion patrimoniale. Grâce à son équipe d’investissement, Cedrus & Partners développe une expertise reconnue sur les actifs non cotés (Private Equity, immobilier, dette privée et financement d’infrastructures) et sur « l’impact investing ». Cedrus & Partners conjugue à la fois « Finance utile » et création de valeur sur le long terme, en respectant toutes les parties prenantes. Cedrus & Partners / Entreprise d’investissement agréée par l’ACPR / Création en 2010 / 32 experts / 150 clients / 17 milliards d’€ d’encours conseillés / France et International (Espagne, Luxembourg).
(i) Information extraite d’un document officiel de la société.
[1] Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).
[2] BNP Paribas Cardif, Spirica, Suravenir, Oradea Vie et Abeille Assurance.
[3] Pour un objectif d’une poche immobilière comprise entre 70% et 90% de l’actif.
[4] Dont la France, à hauteur de 36%.
