C’est Suravenir, l’un des assureurs partenaires de Novaxia, qui sera le premier à proposer cette nouvelle UC au sein de ses contrats. Novaxia R décline en l’assurance-vie un concept que Novaxia maîtrise depuis plusieurs années.
La communication date du 19 janvier dernier. En présence d’Emmanuelle Wargon, la ministre chargée du Logement. Et d’Olivia Grégoire, secrétaire d’Etat à l’Économie sociale, solidaire et responsable. C’est sous leur égide que Novaxia annonçait le lancement prochain de Novaxia R, présentée comme « le premier fonds en assurance-vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements ».
Suravenir, premier assureur à commercialiser Novaxia R
Sa commercialisation est désormais officielle. Quatre assureurs (AG2R La Mondiale, Generali, Spirica, et Suravenir), s’étaient associés au lancement de la nouvelle unité de compte. C’est Suravenir qui aura tiré le premier. Novaxia R est en effet disponible depuis le 25 mars dernier dans le contrat Patrimoine Vie Plus distribué par Vie Plus, la filière dédiée aux CGP. Ainsi que dans des contrats des filières internet et bancaire de l’assureur. D’autres enveloppes devraient l’accueillir prochainement. Celles gérées par les trois autres partenaires initiaux de Novaxia. Mais pas que. Le gestionnaire mise en effet sur la diffusion la plus large possible. « Le partenariat vise à être élargi à tous les assureurs-vie de la place. Et aux acteurs de l’épargne en général », expliquait la société de gestion lors de l’annonce de la création de Novaxia R.
Mobiliser l’assurance-vie au service d’une cause sociétale
L’idée est en effet de mobiliser l’épargne massive de l’assurance-vie (1 800 Md€ fin 2020) au profit d’une cause sociétale : la transformation de bureaux en logements. Ce recyclage permet de répondre à une triple problématique. Une pénurie de logement, structurelle, qui s’est encore accentuée avec la crise sanitaire. La baisse, supposée, de la demande en bureaux, en raison de l’essor du télétravail. Et l’impérative baisse de l’impact environnemental de l’immobilier. « La transformation d’un actif existant économise 50 % d’empreinte carbone par rapport à la construction neuve. Et évite l’artificialisation des sols », rappelle en effet Novaxia.
R pour Résidentiel, Recyclage, Rénovation et Responsable
Novaxia R, qui coche le R de Résidentiel, de Reclyclage, de Rénovation, se positionne aussi sur le R de Responsable. « Pour la première fois, les épargnants vont pouvoir investir, à travers leurs contrats d’assurance-vie, dans le logement. Tout en captant la plus-value issue de la baisse de la valeur des bureaux », affirme Novaxia. En participant indirectement à cette logique de recyclage, ils pourront donc « concilier l’utilité sociétale et le rendement de leur placement ». Novaxia R vise un objectif de performance de 5% par an. Et ambitionne la production de 4 000 logements. Soit 1,3 Md€ d’investissement.
Un concept décliné à l’assurance-vie
Si Novaxia R innove, en s’adressant à la large cible des souscripteurs de contrats d’assurance-vie, rappelons toutefois que ce n’est pas la première fois que le gestionnaire propose ce concept de placement aux épargnants. Expert reconnu du recyclage urbain depuis plus de 15 ans, il lançait dès 2013 le premier opus de son fonds Novaxia Immo Club. Construit autour d’une logique de promotion immobilière, son objectif était déjà la transformation de bureaux en logements. Son positionnement et son statut juridique lui permettaient aussi d’être éligible au PEA-PME. Après Novaxia Immo Club 1, dissout en septembre 2019 -après avoir rapporté 34,80% à ses souscripteurs-, le gestionnaire a lancé les versions 2, 3, 4, 5. Et, en 2019, la version 6 de son Immo Club. Celui-ci, fermé aux souscriptions depuis janvier, est programmé pour durer jusqu’en 2026.
Novaxia One, un «Immo Club » perpétuel
Le spécialiste du recyclage urbain s’est aussi essayé récemment au recyclage financier. En novembre dernier, il a en effet fusionné les opus 3,4 et 5 de ses Immo Club, fonds fermés à durée de vie limitée, au sein d’un nouveau véhicule, Novaxia One. Celui-ci, contrairement aux précédents, est un fonds « perpétuel »[1]. Ouvert en permanence aux souscriptions -et aux retraits-, Novaxia One dispose donc d’entrée de jeu d’un patrimoine d’actifs immobiliers estimé à 145 M€. Une taille qui, explique Novaxia, « mutualise les risques ». Essentiellement dédié à la transformation d’actifs immobiliers en logements, Novaxia One vise un objectif de performance annuelle de 6%. Comme les opus fermés, il est éligible au PEA-PME[2]. Il est également éligible au dispositif de remploi de cession[3]. Son minimum de souscription : 5 000 €.
Frédéric Tixier
[1] Durée de vie théorique de 99 ans[2] Il peut également être souscrit via un compte titre ordinaire
[3] Article 150 O-b-ter du code général des impôts
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A propos de Novaxia Investissement(i)
Novaxia Investissement est une société de gestion agréée par l’Autorité des marchés financiers. C’est la première société de gestion immobilière « entreprise à mission ». Elle développe et gère une gamme de fonds immobiliers innovants. Parmi ses différents produits, Novaxia Investissement propose une offre immobilière éligible au PEA/PEA-PME et au remploi de produits de cession, à l’assurance-vie ainsi qu’un nouveau modèle de SCPI moderne, accessible, et innovant – NEO.
(i) Information extraite d’un document officiel de la société
