Twitter YouTube LinkedIn
    vendredi 12 août
    • Qui sommes-nous ?
    • Contact
    LinkedIn Twitter YouTube
    Pierrepapier.fr
    • Accueil
    • Actualités
      • SCPI
      • OPCI
      • SIIC
      • OPCVM immobiliers
      • Crowdfunding immobilier
      • Les analyses
      • Le Best-Of de Pierre Papier
    • Placements
      • SCPI
        • Qu’est-ce qu’une SCPI ?
        • Parlez-vous SCPI ?
        • La fiscalité des SCPI
        • L’aventure des SCPI
      • OPCI
        • Qu’est-ce qu’un OPCI ?
        • Comment investir en OPCI
        • La fiscalité des OPCI
      • SIIC
        • Qu’est-ce qu’une SIIC ?
        • La fiscalité des SIIC
        • Glossaire
      • OPCVM immobiliers
        • Qu’est-ce qu’un OPCVM immobilier ?
        • Comment investir en OPCVM immobiliers
        • La fiscalité des OPCVM immobiliers
        • Glossaire
      • Crowdfunding immobilier
        • Qu’est-ce que le crowdfunding immobilier ?
        • Comment investir dans le crowdfunding immobilier ?
        • Crowdfunding immobiler : les acteurs
        • Le statut juridique des plateformes de crowdfunding immobilier
        • Crowdfunding immobilier : quels risques ?
        • La fiscalité du crowdfunding en pratique
        • Crowdfunding immobilier, les chiffres clés
    • Indicateurs
      • SCPI
        • Les chiffres clés des SCPI
        • Les performances des SCPI
        • Les frais des SCPI
        • La capitalisation des SCPI
        • La collecte des SCPI
        • La cartographie des SCPI “entreprise”
        • La cartographie des SCPI “résidentiel”
        • La liquidité des SCPI
        • Les sociétés de gestion des SCPI
        • Toutes les SCPI “entreprise”
        • Toutes les SCPI “résidentiel”
      • OPCI
        • Les chiffres clés des OPCI
        • Les performances des OPCI
        • La capitalisation des OPCI
        • La collecte des OPCI
        • Le patrimoine des OPCI
        • Les sociétés de gestion d’OPCI
        • Tous les OPCI
      • SIIC
        • Les chiffres clés des SIIC
        • Les performances des SIIC
        • La capitalisation des SIIC
        • Les dividendes des SIIC
        • Toutes les SIIC
      • CROWDFUNDING IMMOBILIER
      • IMMOBILIER
    • Tout savoir
      • Guide de l’investisseur
      • Comprendre les placements
      • Parlons avec les experts (Vidéos)
      • Parlons avec les acteurs du marché (Podcasts)
      • Conseils pour les conseillers en gestion de patrimoine
      • Définitions clés
    • Acteurs
      • Les partenaires
      • Les régulateurs
      • Les associations professionnelles
    • Guy Marty etc…
      • Les billets Radio Immo
      • Histoires extraordinaires
      • Anecdotes
      • Analyses
    Pierrepapier.fr
    Acteurs

    Judith Sebillotte-Legris, Score Patrimoine : « Droit, finance, fiscalité sont l’essence même de la gestion de patrimoine…»

    By Sébastien Bareau6 juillet 20214 Mins Read
    Judith Sebillotte-Legris, Score Patrimoine : « Droit, finance, fiscalité sont l’essence même de la gestion de patrimoine…»
    Partagez sur :
    Facebook Twitter LinkedIn Email

    Sébastien Bareau a rencontré Judith Sebillotte-Legris. La fondatrice du cabinet Score Patrimoine, ancienne avocate, pratique une ingénierie patrimoniale fondée sur de véritables expertises en droit, finance et fiscalité. Son enveloppe préférée est l’assurance-vie. Mais le choix des supports est essentiel. Interview…

    Comment êtes-vous devenue CGP ?

    Judith Sebillotte-Legris – Avocate pendant plus de vingt ans, spécialisée dans le droit du patrimoine, j’ai cédé à l’appel des sirènes d’une banque privée. Très vite, je me suis aperçue que ce que l’on nomme pompeusement « l’ingénierie patrimoniale » était en réalité un produit d’appel pour les clients, et non un service à part entière. C’est ainsi que j’ai décidé de la création, en 2007, de Score Patrimoine. Afin d’offrir à nos clients des services en droit, finance et fiscalité. Ceci me semble être l’essence même de la gestion de patrimoine ! Le nom du cabinet était une référence au score dans le milieu du sport de haut niveau. Car, à mon sens, la gestion de patrimoine nécessite du travail, de l’endurance et du temps pour arriver à une performance.

    Comment travaillez-vous au quotidien ?

    Judith Sebillotte-Legris – Le cabinet accompagne et s’occupe d’une centaine de clients pour un encours géré d’environ 150 M€. Nous proposons essentiellement de l’assurance-vie, en raison de l’avantage juridique et fiscal que représente cette enveloppe de placement. Mais l’assurance-vie n’est qu’un véhicule qu’il faut savoir gérer, et pour lequel il est indispensable de bien choisir les unités de compte. La plupart de nos clients possède une surpondération immobilière dans leur patrimoine déjà constitué, que ce soit en immobilier physique ou pierre-papier. C’est pour cette raison que, d’une manière générale, nous proposons ou conseillons peu de placements orientés immobilier.

    Quelle serait la composition d’un portefeuille type, pour un client lambda ?

    Judith Sebillotte-Legris – Pour Score Patrimoine, l’allocation d’actif est un service qui requiert une grande compétence technique. Il est assuré par Stephan Clerjaud. Aujourd’hui, pour un client âgé de 50 ans avec un profil dit équilibré, l’allocation qui lui serait proposée au sein d’un contrat d’assurance-vie serait 50% de fonds euro et 50% d’unités de compte (UC). Lesquelles seraient réparties de la manière suivante :

    • 20% d’actions France Europe en petites et moyennes capitalisations Nos principales convictions : Indépendance et Expansion Sicav Europe, HMG Découvertes PME, MainFirst Germany, Ginger, Norden Small.
    • 5% d’actions internationales. Notre principale conviction : Mandarine Global Microca
    • 20% d’actions émergentes. Nos principales convictions : Templeton Frontier Markets, Fidelity Funds EMEA, Comgest Growth Promising Cies, Africa Picking Fund, JP Morgan Emerging Markets Smaller Cies.
    • 5% d’actions or-matières premières-énergies. La gamme BlackRock a nos faveurs en ce moment sur cette thématique.

    Comment avez-vous géré cette année de crise sanitaire ?

    Judith Sebillotte-Legris – En mars 2020, beaucoup de nos clients se sont bien évidemment inquiétés. Néanmoins, nous avons toujours maintenu le dialogue malgré le confinement et l’impossibilité des rendez-vous physiques. Du fait qu’il ne peut y avoir de réponse toute faite, il ne peut pas y avoir aussi de réponse unique. Nous avons toujours été présents pour les clients. La plupart d’entre eux ont suivi nos avis lorsque nous leur avons conseillé d’arbitrer une partie de leurs avoirs du fonds euro vers des unités de comptes malgré la période anxiogène.

    Propos recueillis par Sébastien Bareau


    Lire aussi

    Nadège Savigner, Edifice: « L’immobilier est un actif tangible qui rassure… »

    Maëlle Caravaca, En Privé : « Je prépare l’avenir de mes clients en pensant aussi à celui de la planète, qui est notre patrimoine naturel à tous…»

    Géraldine Métifeux, Alter Egale : « L’important est de mettre tout le monde à égalité, les actionnaires, les salariés et nos clients. »

    Nicolas Bazinet, Arobas Finance : « Il ne suffit pas d’être connecté sur les marchés. Il faut être informé, conseillé et guidé »

    Raphaël Oziel, La Boutique des Placements: « La SCPI est un couteau suisse qui s’adapte aux différents projets de vie des épargnants»

    Guillaume Quef, Diagonal Invest : « Nous aimons l’immobilier. Tous les types d’immobilier »

    Ludovic Farnault, Farnault Investissement : « Il nous semblait nécessaire de revoir en profondeur le modèle économique de la gestion privée. »

    Eric Agueh, cabinet AXION : « notre accompagnement a permis d’éviter les arbitrages émotionnels… »

    Berger & Associés : « nous privilégions les SCI qui assurent des revenus stables assortis d’un minimum de volatilité… »

    Mélanie Schees Conseils : « La crise coronavirus impacte peu les relations de confiance nouées avec mes clients… »

    Immobilier
    Share. Facebook Twitter LinkedIn Email
    Previous ArticleLa SCPI Primofamily augmente le prix de sa part
    Next Article Advenis REIM lance Advenis Immo Capital, une nouvelle unité de compte immobilière pan-européenne
    sbareau
    Sébastien Bareau

    Spécialiste du portage salarial (Patrimo Portage), Sébastien Bareau accompagne les professionnels du monde du patrimoine et de l’immobilier d’investissement depuis une quinzaine d’année. Secrétaire général de l’Anacofi Immobilier, et organisateur des Conférences CGP, il collabore régulièrement avec plusieurs médias de la profession.

    Articles qui pourraient vous intéresser

    Christian Cutaya, Immovalor Gestion : « Notre ADN, notre vocation, c’est de servir nos réseaux et nos clients… »

    1 août 2022 Podcast d'expert

    Urban Premium : deux SCPI fiscales en phase de collecte

    28 juillet 2022 SCPI

    SCPI Corum Eurion : jamais deux sans trois

    27 juillet 2022 SCPI

    Comments are closed.

    Abonnez-vous à la newsletter Pierre Papier !
    loader

    Veuillez renseigner votre adresse email pour vous inscrire*

    J'accepte de recevoir vos e-mails et confirme avoir pris connaissance de votre politique de confidentialité et mentions légales."

    Les dernières actualités

    Christian Cutaya, Immovalor Gestion : « Notre ADN, notre vocation, c’est de servir nos réseaux et nos clients… »

    1 août 2022

    Urban Premium : deux SCPI fiscales en phase de collecte

    28 juillet 2022

    SCPI Corum Eurion : jamais deux sans trois

    27 juillet 2022

    Accès Valeur Pierre : un 5ème label ISR pour BNP Paribas REIM

    26 juillet 2022

    Fiducial Gérance obtient le label ISR pour Pierre Expansion Santé

    25 juillet 2022

    Les gestionnaires d’actifs immobiliers renforcent leurs équipes

    22 juillet 2022

    Fonds immobiliers non cotés : nouvelle collecte record au deuxième trimestre 2022

    21 juillet 2022

    L’histoire a-t-elle un sens ?

    20 juillet 2022

    Cœur de Régions : nouvelle revalorisation pour la SCPI

    20 juillet 2022

    Nouvelle acquisition pour Eurovalys en Allemagne

    19 juillet 2022
    • SCPI
    • OPCI
    • SIIC
    • OPCVM IMMOBILIERS
    • CROWDFUNDING IMMOBILIER
    • LES PARTENAIRES
    • QUI SOMMES-NOUS ?
    Suivez Pierre Papier
    • Twitter
    • YouTube
    • LinkedIn
    Newsletter Pierre Papier
    loader

    Veuillez renseigner votre adresse email pour vous inscrire*

    J'accepte de recevoir vos e-mails et confirme avoir pris connaissance de votre politique de confidentialité et mentions légales."

    SUIVEZ NOS TWEETS ET RÉAGISSEZ
    Tweets by Pierrepapier.fr
    Copyright © 2022. Réalisé par The First Blossom. / Mentions légales.

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.

    Gérer le consentement aux cookies
    Nous utilisons des cookies pour optimiser notre site web et notre service.
    Fonctionnel Toujours activé
    Le stockage ou l’accès technique est strictement nécessaire dans la finalité d’intérêt légitime de permettre l’utilisation d’un service spécifique explicitement demandé par l’abonné ou l’utilisateur, ou dans le seul but d’effectuer la transmission d’une communication sur un réseau de communications électroniques.
    Préférences
    Le stockage ou l’accès technique est nécessaire dans la finalité d’intérêt légitime de stocker des préférences qui ne sont pas demandées par l’abonné ou l’utilisateur.
    Statistiques
    Le stockage ou l’accès technique qui est utilisé exclusivement à des fins statistiques. Le stockage ou l’accès technique qui est utilisé exclusivement dans des finalités statistiques anonymes. En l’absence d’une assignation à comparaître, d’une conformité volontaire de la part de votre fournisseur d’accès à internet ou d’enregistrements supplémentaires provenant d’une tierce partie, les informations stockées ou extraites à cette seule fin ne peuvent généralement pas être utilisées pour vous identifier.
    Marketing
    Le stockage ou l’accès technique est nécessaire pour créer des profils d’utilisateurs afin d’envoyer des publicités, ou pour suivre l’utilisateur sur un site web ou sur plusieurs sites web ayant des finalités marketing similaires.
    Gérer les options Gérer les services Gérer les fournisseurs En savoir plus sur ces finalités
    Préférences
    {title} {title} {title}