Crowdfunding immobilier : la collecte annuelle double, les rendements se maintiennent

Le baromètre Fundimmo Hellocrowdfunding atteste de la forte croissance de ce segment de marché. La collecte 2021 du crowdfunding immobilier frôle le milliard d’euros. Son rendement annuel moyen reste au-delà des 9%. Détails.

Les chiffres du crowdfunding immobilier sont de plus en plus impressionnants. Année après année, les données fournies par le baromètre réalisé par la plateforme Fundimmo et Hellocrowdfunding[1] confirment la forte croissance de cette formule de placement. 2021 n’échappe pas à la règle. L’an dernier, le financement participatif immobilier a drainé quasiment deux fois plus de capitaux qu’en 2020…

Crowdfunding immobilier : la collecte a doublé en 2021

Sa collecte a atteint 958 M€. 90% de plus qu’en 2020 (505 M€) donc. Les fonds collectés ont permis de financer 1 065 projets (81% de plus que lors de l’exercice précédent). Le montant moyen financé par projet est lui aussi en hausse, à 899 933 €. Preuve que ce placement se démocratise, le nombre d’investisseurs par collecte, en moyenne, double quasiment lui aussi, passant de 177 à 313. Fort logiquement, le placement moyen chute, de 4 711 € à 2 871 €. Quant à sa rentabilité, elle demeure très au-delà de la barre des 9%. Le taux de rendement annuel moyen 2021 se positionne à 9,21%. Il était de 9,30% en 2020. Et de 9,20% en 2019. En outre, le crowdfunding immobilier ne se contente pas d’être rentable : il est aussi – pour l’instant -, pratiquement sans risque…

Un placement rentable et « quasiment sans risque » ?

Le taux de défaut moyen – calculé sur la base des projets ayant subi une perte en capital et/ou une perte des intérêts depuis 2012, comme l’explique le baromètre – est en effet évalué à seulement 0,09% en 2021. C’est 0,07 point de moins qu’en 2020. Et moins encore qu’en 2019 (0,57%). En revanche, « sans surprise en raison de la crise sanitaire », écrivent les auteurs du baromètre, les taux de retard sont en légère augmentation. Les taux de moins de 6 mois passent de 4,4% à 4,76%. Les taux de plus de 6 mois de 5,7% à 6,61%. Il s’agit « de moyennes qui recouvrent des disparités significatives », précise le baromètre. Rappelant toutefois que « les investisseurs qui subissent ces retards continuent à bénéficier des intérêts additionnels correspondants ». Ces taux sont d’autant plus étonnants qu’ils s’appliquent à une masse de capitaux remboursés qui, eux aussi, augmentent chaque année.

Montée en puissance des opérations de marchands de biens

301 M€ ont été remboursés en 2021 sur 474 projets. Soit 67% de plus qu’en 2020. Autres données fournies par le baromètre Fundimmo/Hellocrowdfunding : la durée moyenne des placements, qui s’allonge quelque peu (21,2 mois vs 21 mois en 2020). Et la répartition géographique et sectorielle des projets financés. Comme lors des années précédentes, ce sont les projets résidentiels qui se taillent la part du lion : 81,7% des financements. Et la région Ile-de-France qui reste en tête, avec un peu moins de la moitié (419 M€) des projets financés. Les autres régions ne sont toutefois pas en reste, certaines connaissent des taux de croissance à 3 chiffres. Fait plus marquant : la montée en puissance des opérations de marchands de biens. Elles deviennent majoritaires, et représentent 53% de la collecte en 2021 (contre 39% en 2020).

Le crowdfunding immobilier passe à l’étape européenne

Tout cela démontre, comme l’écrit Jérémie Benmoussa, le président du directoire de Fundimmo (l’une des principales plateformes de crowdfunding immobilier), que ce mode de financement est entré « dans une nouvelle ère ». En s’imposant comme une alternative crédible aux financements classiques, il séduit de plus en plus massivement les opérateurs immobiliers. 1 039 se sont laissés convaincre depuis la création de ce marché, dont 259 nouveaux en 2021, calcule le baromètre. Et les perspectives restent encourageantes. « L’entrée en vigueur fin 2021 d’un nouveau statut du crowdfunding à l’échelle européenne va permettre d’innover et de proposer des investissements dans de nouveaux produits, plus alternatifs et plus internationaux », estime Jérémie Benmoussa.

Perspectives encourageantes pour 2022

Même son de cloche chez Quentin Romet, co-fondateur d’Homunity, une autre plateforme. « Ce passeport concrétise une avancée importante. Il permet de simplifier l’internationalisation des plateformes françaises qui, jusqu’à présent, restaient massivement concentrées sur le marché national », explique-t-il. L’année 2022 pourrait donc encore conduire à de nouveaux records…

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A propos de Fundimmo⁽ⁱ⁾

Lancée en décembre 2015 et filiale de Foncière Atland depuis juillet 2019, Fundimmo est une plateforme française de crowdfunding 100% immobilier, spécialisée en immobilier d’entreprise. Fundimmo est une société française de financement participatif en immobilier, immatriculée en qualité de Conseiller en Investissements Participatifs (CIP) auprès de l’ORIAS (n°14004248). Les promoteurs immobiliers peuvent faire appel aux particuliers pour compléter les fonds propres nécessaires au montage de leur programme, sous réserve qu’il ait été sélectionné et validé par le comité consultatif Fundimmo constitué de professionnels du secteur immobilier. Les particuliers investisseurs peuvent étudier les opportunités offertes, sélectionner les programmes de leur choix, puis, définir librement le montant de leur placement à partir de 1 000 €.

(i) Information extraite d’un document officiel de la société